你是否曾想過「財務自由是遙不可及的夢，跟我無關。」
其實，真正的自由，是可以選擇工作與否，而不是被迫為了錢工作。
- 不是非得65歲退休、存到上千萬才算自由。
- 你可以設計一個穿插休息、自由選擇的中場人生。
- 自由不是一次就達成的大目標，而是一段段生活選擇的累積。
前提是：必須知道自己的財務基準線在哪裡。
不要再用「拼到退休」換來後半人生，而是把「未來的自由」拉進現在的人生裡。
- 財務自由的第一步不是胡亂投資，而是對財務現況的盤點與了解。
- 知道自己離目標有多遠，知道需要加強或放慢的地方在哪。
- 將多個未來變數加入模型，幫助你提前做出更聰明、安心的選擇。
他們曾經也和你一樣——
現在都從財務規劃服務中，找到專屬於自己的財務節奏。
基礎檢測：財務健康檢查
身體需要定期健康檢查，才能在問題出現前及早調整；
財務也是一樣，唯有定期檢視，才能確保方向正確、結構穩定。
基礎檢測，是一套為你量測財務狀態的健康檢查流程。
透過兩大核心檢測，將分散的財務資訊整理成清楚的指標，協助你判斷目前的財務體質與風險配置是否健康。
讓你先看懂現況、找出需要留意與可優化的地方，再決定下一步。
財務體質檢測：整合收入支出表、資產負債表與關鍵財務指標，解析存量與流量的健康度，並找出可優化方向，讓你清楚自己位於哪一個財務健康象限。
風險保障檢測：將保單全面數據化，檢視保障是否存在缺口或重複配置，同時評估保費效益與保障達成率，確認保障是否到位、預算是否合理，讓每一分錢都真正發揮風險防護的價值。
- 這個方案是給...
- 有穩定收入，但不確定財務是否健康的人
- 有保險與儲蓄，卻無法判斷配置是否合適的人
- 希望用數據確認安心感，而不是憑感覺規劃的人
深度客製：全方位理財規劃
為已具備基礎的你，提供多變數的人生藍圖規劃，助你提前預見並掌握財富未來。
這是從「知道現況」→「打造理想人生設計」的升級版本。
已完成基本財務盤點與財務健檢，再將多個未來變數加入模型，比如收入變化、職涯轉折、家庭責任、投資報酬、風險事件等多個人生變數，納入財務模型中。
透過全生涯財務模型與路徑圖模擬，你可以清楚看見不同選擇下的資產變化、現金流壓力與風險承受邊界，並進一步整合財務策略、流量結餘分配、資產配置、信託規劃、稅務規劃等專業服務，讓每一個決定，都有數據支持，也保留人生的彈性。
幫助你提前做出更聰明、安心的選擇，設計更進階的人生藍圖規劃！
- 這個方案是給...
- 同時擁有多重財務目標，需要整體分析與排序的人
- 站在關鍵決策交叉口，想知道調整後的可行路徑與壓力測試的人
- 開始以家族視角思考，希望財務被妥善安排與延續的人
全方位理財規劃 服務流程
你的自由，該跟你的生活願景對齊。因為不同的生活型態，人生規劃，需要準備的方式也不同。
透過以下五大階段，為你量身打造專屬的財務指南與執行策略。
首次線上面談
解析現況與釐清價值觀
溝通財務規劃觀念及取得共識，確保我們的專業能精準對接您的需求。
簽訂委任合約
確認需求後，簽訂正式委任合約後並開始後續顧問服務。
財務問診/實體或線上
協助財務目標與風險設定
彙整各項收入支出與資產負債等報表資訊，協助設定具體的財務目標與風險責任，包含退休金準備、購屋置產計畫、子女教育金、風險保障、傳承規劃等需求面向。
報告書製作/約14個工作日
編制個人或家庭財務報表
這是顧問工作的核心。我們會將收集到的數據進行財務指標分析與診斷，並建立動態的試算，擬定財務策略，建立專屬財務模型試算工程，產出全方位的理財報告。這份報告書將成為您未來行動的重要導航。
規劃報告書說明/實體或線上
建議方案及效益分析
根據您的現況提出最適化的財務策略，提出具體的建議方案，包含收支管理、資產配置、風險保障、稅務規劃等效益分析，讓您清楚了解每一步的影響，更讓您明白「為什麼這樣做」能帶來長期效益。
落實執行計畫/實體或線上陪跑
協助陪同落實執行
依據個案提供客製化執行計畫，我們將討論最佳的啟動時機，協助並陪同落實執行，確保您的財務策略能踏實落地，發揮價值。
不確定自己是否合適？
別擔心，先透過一場安心對話開始
若想進一步了解財務規劃，我們提供一次 30 分鐘免費線上諮詢機會。
給您一個安心的空間，談談您現在的財務狀況與疑問，陪您一起釐清目前的位置與下一步的方向，再決定是否進一步開啟完整的財務規劃服務。
💡 諮詢重點提醒：這場諮詢是幫助您了解方法是否適合您，讓您知道服務流程、內容與收費方式，因此不涉入深入分析跟解決方案建議喔！
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你可能還想知道
是的，財務健康檢查屬於付費服務。但設計初衷並不是高門檻，而是希望用相對親民的方式，讓更多人有機會真正了解自己的財務狀況。
如果你正在探索階段、還不確定是否需要完整的長期規劃，「財務健康檢查」會是一個安心、可負擔的起點，
讓你不因費用而被擋在了解財務的門外。
是的，全方位理財規劃屬於付費服務。
這份報告會根據你的財務資料與人生目標，量身設計專屬的全生涯財務模型與執行建議，內容涵蓋收入支出、資產配置、保險保障、投資規劃、稅務與傳承等面向，是一份能陪你長期使用的專業財務藍圖。
可以的。
如果你已經清楚自己希望進行完整且深入的財務規劃，
也希望一次就把資產配置、風險管理、投資方向與未來藍圖整合完成，那麼直接選擇「深度客製」會是最直接、也最完整的方式。
「深度客製：全方位財務規劃」本身就已包含基礎檢測的完整內容，因此不需要再另外進行基礎檢測。
這個方案適合希望一次到位、減少反覆調整，並願意為人生藍圖投入更高品質規劃的人。
在服務正式啟動、尚未進入分析階段前，若你評估後覺得不適合繼續進行，可以提出全額退費申請。
一旦服務進入分析階段，顧問已開始進行資料整理、模型建構與專業判斷，由於服務屬於專屬訂製與知識型內容，恕無法退費。
你可以放心。
所有諮詢與規劃過程，皆遵守專業財務顧問的職業道德與保密原則。你所提供的個人資料與財務資訊，僅用於本次諮詢與規劃分析。
在服務過程中，我也會引導你只提供「當下必要」的資訊，讓你在安心、被尊重的前提下完成財務規劃。
你的信任，是這段合作中最重要的一部分。