關於我
我是「漫步財道」創辦人 Karen，一位女性財務顧問，專注於協助上班族、自主生活女性，釐清現況、擺脫金錢焦慮，打造專屬的財務藍圖，成為你財務路上的安心陪伴者。
CFP® 國際認證高級理財規劃顧問
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CFP®，全名 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®，於 1973 年自美國開始發展的國際金融專業證照，由國際理財規劃顧問認證總會 (Financial Planning Standards Board, FPSB，以下簡稱 FPSB) 負責制定全球 CFP® 認證制度標準。
透過理財規劃步驟，運用綜合性的方法，如儲蓄、投資、創業、保險、置產、信託、風險評估、退休規劃、遺產及稅務規劃等，也可以依個人的財務狀況，處理財務問題，並客觀地提供專業的解決方案，以達到全生涯理財規劃的目的。
RFA退休理財規劃顧問
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為培育台灣退休理財專業人才，中華民國退休基金協會積極推動「退休理財規劃顧問(RFA)」 專業認證課程。 取得RFA認證資格的退休理財規劃顧問，不僅在理財規劃之專業能力上，具備更全方位的豐富知識，同時必須秉持以客戶利益優先的職業道德精神，摒除販售高佣金商品為目的之觀念，獨立客觀公正地為客戶推薦適合個人退休需求的理財方案。
期望RFA理財顧問們能為台灣退休理財市場開創嶄新的專業優質服務，為台灣高齡社會退休保障服務盡一份心力!
RFC認證財務顧問師
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由國際認證財務顧問師協會（International Association of Registered Financial Consultants, IARFC）所規劃的財務顧問課程與認證資格標準，是在1982年由美國實務界資深財務規劃専家自發性組成的組織，其組織宗旨爲協助人們做好更貼切的金錢運用、儲蓄、投資與投保規劃，以達到均衡、富裕、美滿，沒有遺憾的人生。目前於全球各地設有13個發展中心，爲目前國際上財務規劃領域最爲知名的認證之一。
故事從這裡開始
家庭經濟風暴的開端
我對「金錢會影響一個家庭多深」的理解，來得很早。
大學一年級時，家中經營的工廠在2008年金融海嘯中受到重創。家中經濟陷入困境，那一年，家人和我說：「從現在開始你得辦就學貸款、家裡無法給你任何經濟支持，你得靠自己。」
這是我第一次真切體會到：當財務動搖時，一個家庭的信心與重心都會被動搖。
從那之後，我必須提早學習獨立。
一方面心疼家人因為大環境變化導致的低潮落寞，一方面又得面對現實，邊打工邊就學，儘管辛苦，我只希望家人不要為我多操一分心。
26歲那年，命運又再一次敲門。
家人罹癌，原本就不穩的家庭經濟，再次崩塌。家人工廠停業，房貸重壓，生活開銷接踵而來。
我選擇離職，全心陪伴家人度過最後的時間。那段日子，往返醫院、照顧病榻上的家人，壓力與情緒像被拉緊的弦，讓人透不過氣。
財務崩塌的領悟——
雖然當時的醫療保險理賠減輕了部分負擔，醫療費用大致上能應付。
但當家人離世後，我才發現，醫療保險能補上的，只是醫療開銷，卻無法解決家庭經濟中斷的現實。突如其來的責任，房貸、生活開銷、未來規劃，全落在我們肩上。
我才意識到：
原來財務規劃，不能只是單點思考。
不能以為買了保險就是夠的，不能以為有工作就是安全的，不能以為有存款就萬無一失。
而是意識到：「整體財務規劃」的配置，才能真正安心。
上天不會給你過不去的難關
轉化與逆境中成長
為了不讓這樣的財務困境再次發生，我開始學習理財——
進入金融領域一路學習，並考取專業證照，陸續取得 RFC（國際認證財務顧問）、RFA（退休理財規劃顧問）、CFP® （國際認證高級理財規劃顧問），親身協助一個個家庭解決財務難題。
CFP® 國際認證高級理財規劃顧問
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CFP®，全名 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®，於 1973 年自美國開始發展的國際金融專業證照，由國際理財規劃顧問認證總會 (Financial Planning Standards Board, FPSB，以下簡稱 FPSB) 負責制定全球 CFP® 認證制度標準。
透過理財規劃步驟，運用綜合性的方法，如儲蓄、投資、創業、保險、置產、信託、風險評估、退休規劃、遺產及稅務規劃等，也可以依個人的財務狀況，處理財務問題，並客觀地提供專業的解決方案，以達到全生涯理財規劃的目的。
RFA退休理財規劃顧問
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為培育台灣退休理財專業人才，中華民國退休基金協會積極推動「退休理財規劃顧問(RFA)」 專業認證課程。 取得RFA認證資格的退休理財規劃顧問，不僅在理財規劃之專業能力上，具備更全方位的豐富知識，同時必須秉持以客戶利益優先的職業道德精神，摒除販售高佣金商品為目的之觀念，獨立客觀公正地為客戶推薦適合個人退休需求的理財方案。
期望RFA理財顧問們能為台灣退休理財市場開創嶄新的專業優質服務，為台灣高齡社會退休保障服務盡一份心力!
RFC認證財務顧問師
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由國際認證財務顧問師協會（International Association of Registered Financial Consultants, IARFC）所規劃的財務顧問課程與認證資格標準，是在1982年由美國實務界資深財務規劃専家自發性組成的組織，其組織宗旨爲協助人們做好更貼切的金錢運用、儲蓄、投資與投保規劃，以達到均衡、富裕、美滿，沒有遺憾的人生。目前於全球各地設有13個發展中心，爲目前國際上財務規劃領域最爲知名的認證之一。
這些年來，我幫助許多客戶扭轉財務現況：
- 有人收入不錯，卻存不到錢，透過財務重整，成功建立正向現金流。
- 有人因為投機投資，資產一夕蒸發，在一年的陪跑指導下，打造穩健的投資組合。
- 有人買了很多保險，但關鍵時刻發現理賠不足，透過專業診斷，找到符合需求符合預算的保障方案。
找到使命與願景
讓知識成為力量
因此，我創立了 「漫步財道」。
希望解決多面向的財務議題，避免讓金錢運用落入單點思維，或在雜亂資訊中讓人無所適從。
財務規劃不是只靠單一工具，而是需要一套完整的財務分析流程，讓你清楚看到未來的財務全貌，知道該如何分配資源，才能安心前行。
財務，不只是數字，而是一種支持生活的力量。
我只專注在你與你的夢想之間。
我不是給你商品建議，而是用客觀、全面的分析，幫助你真正理解自己的財務狀況。
我不做高壓推銷，而是幫你設計專屬於你的財務藍圖，讓你穩健前進。
這裡是你可以慢下來、安心對話的地方。
我不希望你因為不懂財務而焦慮，而是希望你能帶著安心與信心，漫步於財務之道。
因為人生是一趟旅程，我希望你在這條路上，能走得穩，也活得美。
